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2010银行从业考试《个人理财》基础知识点问答
产品和服务的比例就为3:7 5、个人理财业务在国外经历了那些发展阶段? 答：个人理财业务的萌芽阶段:20世纪30年代到60年代，通理财常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定，个人理财业务主要是为保险产品和基金产品的销售服务。 个人理财业务的形成与发展时期
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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(5)
实际业绩。 种类：任意信托/法定信托; 法人信托和个人信托;资金、动产、不动产信托 (2)投资模式：贷款类银行信托理财产品 银行将募集来的资金投资于信托公司的信托计划 (3)风险：信用风险、收益风险、流动性风险 ① 表外业务，风险完个人理财》知识点：银行理财产品 一、理财产品的发展： 2002年，第一个理财全由投资人承担。 ② 委托人的收益上限是贷款利率，信托公司还要收管理费 ③ 一般难以提前终止。 (4)举例： 例题：理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括() A 项目主体风险 B投资项目风险 C 汇率风险 D 信托公司风险 E 流动性风险 4、新股申购型理财产品 (1)背景：一级市场和二级市场的巨大价差 (2)收益率的影响因素： 中签率、上市首日涨幅;其他因素(闲置资金的使用) (3)增强型新股申购理财产品： 空闲时间投资于流动性好的金融产品 (4)风险：系统性风险(新股不败?)、流动性风险(网下申购3个月锁定期) 举例： 例题：某客户是中低收入者，风险承受能力低，适宜他的理财产品是() A 债券型理财产品 B 外汇挂钩类理财产品 C 股票 D 新股申购类理财产品
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2008年银行从业《个人理财》试题集(二)
个以上的当事人要是与LIBOR挂钩 D.港元产品采用的主要是与ShiBor挂钩 标准答案：A 11、远期利率协议交易( )。 A.
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2010银行从业考试《个人理财》常考知识点解析
个人理财业务概念是什么? 答：个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财
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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(3)
平和工作经验 (5)具备相关监管部门要求的行业资格 (6)具备银监会要求的其他资格条件 3、职业操守要求： (1)从业基本准则 诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密和隐私、公平竞争 (2)从业人员与客户 熟知业务、监管规避、岗位职责、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、风险提示、信息披露、 例题：银行职业道德的基本原则是() A 专业胜任 B 勤勉尽责 C 忠于职守 D 熟知业务 例题：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系，这是()的内容。 A 忠于职守 B 勤勉尽责 C 客户至上 D(熟知业务) (3)从业人员与同事：团结合作、上下沟通、内外协调 (4)从业人员与所在机构：忠于职守 (5)从业人员与同业人员：同业竞争、商业保密与知识产权保护 (6)从业人员与监管者 例题：小个人理财》知识点：合规性管理 一、个人理财业务从业人员的合规性管理 1、从业人员的基本构成 (1)个人李刚进银行，为处理好于同业人员的关系，应坚持的原则是() A 业绩第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同业竞争 E 商业保密和知识产品保护 4、从业人员的限制性条款 对于市场风险较大的投资产品，不得主动向无相关交易经验或评估不宜购买该产品的客户推介或销售该产品。 5、从业人员的违法责任： 民事责任;行政监管措施与行政处罚;刑事责任
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2011银行从业资格考试《个人理财》知识点(4)
实际业绩。 种类：任意信托/法定信托; 法人信托和个人信托;资金、动产、不动产信托 (2)投资模式：贷款类银行信托理财产品 银行将募集来的资金投资于信托公司的信托计划 (3)风险：信用风险、收益风险、流动性风险 ① 表外业务，风险完个人理财》知识点：银行理财产品 一、理财产品的发展： 2002年，第一个理财全由投资人承担。 ② 委托人的收益上限是贷款利率，信托公司还要收管理费 ③ 一般难以提前终止。 (4)举例： 例题：理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括() A 项目主体风险 B投资项目风险 C 汇率风险 D 信托公司风险 E 流动性风险 4、新股申购型理财产品 (1)背景：一级市场和二级市场的巨大价差 (2)收益率的影响因素： 中签率、上市首日涨幅;其他因素(闲置资金的使用) (3)增强型新股申购理财产品： 空闲时间投资于流动性好的金融产品 (4)风险：系统性风险(新股不败?)、流动性风险(网下申购3个月锁定期) 举例： 例题：某客户是中低收入者，风险承受能力低，适宜他的理财产品是() A 债券型理财产品 B 外汇挂钩类理财产品 C 股票 D 新股申购类理财产品
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2010银行从业资格考试《个人理财》精选习题汇总
2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题汇总 1 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(1) 查看 2 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(2) 查看 3 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(3) 查看 4 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(4) 查看 5 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(5) 查看 6 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(6) 查看 7 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(7) 查看 8 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(8) 查看 9 2010年银行从业资格考试《个人理财》精选习题(9) 查看 更新完毕 考试吧编辑整理
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2010年银行从业考试《个人理财》掌握重点(1)
第一章 个人理财概述 第一节：个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动 特点： 服务对象：个人客户不是企业或其他法人 服务的专业化 服务的性质: 顾问性质\ 受托性质 服务的个性化、综合化 二、个人理财业务分类 理财顾问服务 综合理财服务 综合理财服务的分类： 1、私人银行业务 2、理财计划 保证收益理财计划 非保证收益理财计划 保本浮动收益理财计划 非保本浮动收益理财计划 三、理财计划 概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划 四、私人银行业务 银行向富人及家庭提供的系统理财业务 私人银行业务的核心：个人理财 范围：超越简单的资产负债业务 性质：混业业务 产品与服务的比例：3：7
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2012年银行从业考试个人理财：理财相关法律法规
法人组织(合伙企业、分支机构等) 3、民事代理 委托代理、法定代理、指定代理 例题：民事活动中最核心、最基本的原个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财则是() A 自愿原则 B 公平原则 C 等价有偿原则 D 诚实信用原则 例题：民法通则以法人活动的性质为标准，将法人分为()法人。 A 企业 B 机关 C 事业单位 D 社会团体 E个人 例题：下列机构中属于企业法人的有() A 中国银行天津分行 B 中国工商银行股份有限公司 C 花旗银行(中国)有限公司 D 苏格兰皇家银行北京代表处 E 中国人寿北京分公司 二、合同法： 1、合同的概念 2、合同的订立 3、格式条款合同 5、无效合同 6、可撤销的合同 7、合同的履行 8、违约责任 例题：根据《合同法》，下列哪个是错的() A 合同当事人的法律地位平等 B 当事人依法享有自愿订立合同的权利 C 当事人应当遵循公平原则确定各方权利和义务 D 当事人不能委托代理人订立活动。 例题：下列对格式条款理解不正确的是() A 格式条款是指当事人为充分使用而预先拟定，并在订立合同时未予对方协商的条款 B 合同订立方应采用合理的方式提请对方注意免除或限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明。 C 订立格式合同应采取公平原则而确定当事人之间的权利义务 D 格式条款和非格式条款不一致时，使用格式条款。
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2012年银行考试《个人理财》：银行理财产品介绍
益高 D 投资风险低、收益低 3、信托类理财产品 (1)基本概念：投资人委托信托公司按投资人的意愿、以自己的名义为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分的业务。 特点：以信任为基础;财产权利主体与利益主体分开;经营方式灵活;信托财产经营独立性;信托管理具有连续性;受托人不承担无过错风险;利益分配据实际业绩。 种类：任意信托/法定信托; 法人信托和个人信托;资金、动产、不动产信托 (2)投资模式：贷款类银行信托理财产品 银行将募集来的资金投资于信托公司的信托计划 (3)风险：信用风险、收益风险、流动性风险 ① 表外业务，风险完理财全由投资人承担。 ② 委托人的收益上限是贷款利率，信托公司还要收管理费 ③ 一般难以提前终止。 (4)举例： 例题：理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括() A 项目主体
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